Sie sind Jurist/in und wünschen sich
erstklassige Beratung durch
einen erfahrenen Finanzexperten?
Es liegt bei Ihnen: Eines Tages oder Tag eins? Starten Sie noch heute in Ihre sichere Zukunft und vereinbaren Sie Ihr kostenloses Erstgespräch.
Expertise
Dank 10+ Jahren Erfahrung als Finanzberater für Juristinnen und Juristen und über 1.100 zufriedenen Kunden
Transparenz
Sie bekommen alle relevanten Informationen, die für Sie wichtig sind, um gemeinsam clevere Entscheidungen zu treffen
100% Online und Digital
Sie behalten den Überblick schnell und einfach in einer App
In der Finanzbranche spezialisiert auf Vorsorge, Absicherung und Finanzierungen
Sind von David Boos & Team beraten und betreut
Konnten wir für unsere Kunden an Steuern sparen und in privates Vermögen umwandeln
Ich bin David Boos, Ihr Experte für finanzielle Sicherheit
Für mich geht es im Leben darum, das Beste aus seinen Möglichkeiten zu machen: im Familienalltag, im Beruf und in Finanzfragen. Für den Bereich Finanzen stehe ich Ihnen zur Seite, damit Sie die richtigen Entscheidungen treffen. Aktuell betreue ich +600 Mandantinnen und Mandanten in allen Fragen rund um das Thema Geld.
Halten Sie einen Moment inne und beantworten Sie ehrlich die folgende Frage: Nutzen Sie schon Ihr volles finanzielles Potenzial? In 99 % der Fälle lautet die Antwort: Nein. Lassen Sie uns gemeinsam dieses Nein in ein Ja verwandeln und das Maximum aus Ihrer Absicherung, Ihrer Vorsorge und Ihrer Geldanlage rausholen. Dank 10+ Jahren Erfahrung als Finanzberater mit Spezialisierung auf Juristinnen und Juristen ebne ich Ihnen den Weg in eine finanziell sichere Zukunft.
Die fünf Fehler beim Vermögensaufbau
- Du triffst nicht die richtige Auswahl an Titeln in deinem Depot
- Du nutzt deine Steuerlast nicht zum Vermögensaufbau
- Du greifst auf dein Kapital zu und konsumierst es
- Du sicherst deine Gesundheit und deine Familie nicht optimal ab
- Du hast keine Experten an deiner Seite
Ziele
- Steuern in Vermögen umwandeln:
Lassen Sie uns Steuern nicht weiter als Verlust betrachten, sondern als Investition in Ihre finanzielle Zukunft. Durch eine professionelle Steueroptimierung helfe ich Ihnen, die richtigen Entscheidungen bei Investitionen, Finanzprodukten und anderen finanziellen Angelegenheiten zu treffen. So können wir die Steuerbelastung minimieren und das verfügbare Einkommen maximieren.
- Gesundheit und Familie vor Risiken absichern:
Bieten Sie Ihrer Gesundheit und Ihrer Familie die Sicherheit, die sie verdient. Gemeinsam überprüfen wir Ihre bestehenden Absicherungen und finden optimale Lösungen.
- Altersvorsorge erstellen:
Eine frühzeitige Planung Ihrer Altersvorsorge ermöglicht es Ihnen, früher in Rente zu gehen, ohne finanzielle Nachteile zu haben. Je früher Sie beginnen, Ihre Altersvorsorge aufzubauen, desto größer ist die Chance, dass Sie im Alter den Lebensstandard halten, den Sie jetzt genießen.
- Vermögen aufbauen – Geld anlegen und verwalten:
Wenn Sie Ihr Vermögen wachsen lassen wollen, ist eine starke Strategie unverzichtbar. Ich gebe Ihnen nicht nur einen transparenten Einblick in die verschiedenen Anlageoptionen, sondern erstelle mit Ihnen ein Konzept, in welchem ich Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihren Zeithorizont berücksichtige.
- Passives Einkommen erzielen:
Es gibt viele Möglichkeiten, ein passives Einkommen zu erzielen. Investieren Sie jetzt in sich selbst und bauen Sie sich Ihre finanzielle Sicherheit mit mir an Ihrer Seite auf. Mehr über Ihre Optionen erfahren Sie in einem kostenlosen Erstgespräch.
Wie wir arbeiten:
Im ersten Schritt ist es wichtig, dass wir uns ein umfassendes Bild Ihrer aktuellen Situation machen. Hierzu sichten wir Ihre bestehende Verträge und machen uns ein Bild von Ihrer finanziellen Situation. Anschließend wird eine Bilanz Ihrer persönlichen Finanzsituation erarbeitet.
Anhand Ihrer aktuellen Situation und Ihren Wünschen erstellen wir Ihnen ihr persönliches Finanzkonzept.
Ebenso werden wir die steuerliche Situation überprüfen und optimieren.
Wir haben einen 5-Schritte-Plan erarbeitet, mit dem wir Ihre Ziele auch erreichen. Das, was Sie bisher kennen, werden Sie vergessen! – Wir werden gemeinsam in die Champions leauge Ihrer Finanzen starten.
Analyse Ihrer Ist-Situation:
Hierzu sichten wir bestehende Verträge, erstellen einen Überblick Ihrer persönlichen Finanzsituation, Ihrer steuerlichen Situation und besprechen Ihre Vorstellungen.
Erstellung des Konzepts:
Ich erarbeite Ihr maßgeschneidertes Konzept (+ Steueroptimierung).
Vorstellung des Konzepts:
Ich präsentiere Ihnen die Ergebnisse. Auf Ihren Wunsch passen wir das Konzept noch an.
Umsetzung des Konzepts:
Wir zögern nicht lange, sondern gehen direkt in die Umsetzung, um schnelle Ergebnisse zu erzielen.
Dauerhafte Begleitung des Konzepts:
Als Finanzprofi stehe ich Ihnen während der Umsetzung zur Seite und beantworte all Ihre Fragen. Außerdem übernehme ich die Betreuung der Verträge und der Geldanlagen, um zeitnah auf die Märkte zu reagieren.
Finanzberatung für Juristen: Meine Premium-Pakete
Ich übernehme Ihre Geldanlage und prüfe Ihr bestehendes Depot.
Neben meiner eigenen Börsenerfahrung ziehe ich weitere Expertinnen und Experten zurate und optimiere durch moderne Investmentstrategien Ihre Rendite. Durch ein starkes Netzwerk an Investmentbankern und Fondsmanagern, mit denen ich im wöchentlichen Austausch stehe, habe ich einen optimalen Einblick in das Börsengeschehen. Durch eine breite Streuung und cleveres Ein- und Ausstiegsmanagement minimieren wir Ihr Risiko und steigern Ihre Chancen.
- Rendite steigern durch den Cost Average Effect
- Geld investieren wie ein Profi
- Komplettes Depotmanagement für Einsteiger und Profis
- Große Auswahl an Fonds/ETFs/Rohstoffen
- Sachwerte Gold/Silber/Immobilien uvm.
- Auf Wunsch regelmäßiges Depotgespräch
- All-Inklusive-Verwaltung
Wir optimieren Ihre Steuerlast und wandeln diese in privates Vermögen um.
Ich überprüfe Ihre laufenden Sparvorgänge und helfe, sie steuerlich umzugestalten, sodass wir im Schnitt 29 % mehr Kapital schaffen.
- Vermögensaufbau durch Nutzung des Steuersatzes
- Sachwerte (Gold und Silber)
- Goldrente (einzigartig auf dem deutschen Markt)
- Altersvorsorge optimieren
- Lebenslange Rentenzahlung – vererbbar
- Früherer Rentenbeginn
- Erschaffung von passivem Einkommen
- Insolvenzschutz
Ich kenne die Tücken der Versorgungswerke genau und ergänze Ihre Absicherung durch eine private Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine Kanzleiausfallversicherung.
Exklusive Zusammenarbeit mit einem Spezialversicherer für Kanzleiausfallversicherungen:
- Keine Prüfung Ihres Einkommens
- Zuverdienstmöglichkeit bei Leistungsbezug
- Keine Wartezeiten
- Keine Verweisbarkeit
- Rückwirkende Leistung ab dem ersten Tag der Krankmeldung
- Leistung bei diagnostizierter Dauer von über 6 Monaten bereits im Voraus
- Kanzleiausfallversicherungen – Ihre laufenden Kosten werden übernommen
Wir optimieren Ihren Gesundheitsschutz.
Damit Sie sich auch im Alter rundum abgesichert fühlen, beleuchten wir verschiedene Tarife inkl. der steuerlichen Auswirkungen.
- PKV mit garantierter Beitragsrückerstattung (5 Monatsbeiträge)
- PKV mit garantierter Beitragsreduzierung im Alter
- Top Tarife mit stabilen Beiträgen
- Einsteigertarife mit Wechsel-Option (ohne Gesundheitsprüfung)
- Keine Wartezeiten
- Absicherung durch Krankentagegeld schon ab 21 Tagen
- Kanzleiausfallversicherung schon ab 21 Tagen
- Verzicht auf ein Kündigungsrecht seitens des Versicherers
- Steuerfreie Auszahlung
- Steuerliche Optimierung deiner Gesundheitsabsicherung
- Kindernachversicherungsgarantie
Das Rundum-Sorglos-Paket ist die beliebteste Option bei meinen Kundinnen und Kunden. Hier können Sie mehrere Bausteine kombinieren und wir gehen individuell auf Ihre Bedürfnisse ein.
Feedbacks
Wir haben uns dringend um unsere private Altersvorsorge kümmern müssen und um dieses Thema lange einen Bogen gemacht, weil uns der passende Berater fehlte. Glücklicherweise hat sich dies nun geändert – dank der tollen Arbeit von David Boos. Jetzt haben wir nicht nur das Thema Altersvorsorge geregelt, sondern auch viele weitere wertvolle Tipps zum Thema Vermögensaufbau erhalten. Wir können und werden David Boos weiterempfehlen!
Sehr zufrieden! Gute Beratung und sehr guter Service. Bei Fragen kann man sich jederzeit melden. Hr. Boos ist immer erreichbar, wenn man ein Anliegen hat, kümmert er sich direkt darum. Die Beratung und der Service war von Anfang an sehr kompetent, schnell und einfach. Eine sehr vertrauensvolle Person, bei der ich mich auch weiterhin beraten lassen werde. Absolut empfehlenswert!
Sehr gute Beratung und super Service.
Bin langjährig bei Herrn Boos Kunde und war bisher immer zufrieden. Auf Anfragen hat Herr Boos immer ein offenes Ohr und versucht diese fachgerecht und zügig zu beantworten.
Bei mir geht es um v.a. um diverse Versicherungen als auch generelle Investment-Beratung.
David Boos ist ein absoluter Experte auf seinem Gebiet. Top Beratung zu jeder Zeit! Ich habe mich bei unseren Gesprächen immer super aufgehoben gefühlt, vor allem weil er sich die Zeit nimmt alles verständlich zu erklären.
Kompetente und super Beratung. Ebenso schätze ich sehr die herzliche und offene Art von David und seinem Team. Bei Anliegen reicht eine kurze WhatsApp und es wird sich darum gekümmert.
F.A.Q.
Ich habe mich auf die folgenden Berufsgruppen spezialisiert:
- Rechtsanwälte/innen
- Patentanwälte/innen
- Rechtsreferendare/innen
- Syndici und Juristen/innen in der freien Wirtschaft
- Rechtsassessoren/innen
- Verbeamtete Juristen/innen
- Richter/innen
- Staatsanwälte/innen
- Notare/innen
- Wenn Sie Ihre Finanzen optimieren und Ihr Vermögen wachsen lassen möchten.
- Wenn Sie sich in komplexen finanziellen Entscheidungen unsicher sind, z. B. beim Immobilienkauf, der Altersvorsorge oder Ihre Steuervorteile maximieren wollen
- Wenn Sie Ihre Zukunft finanziell absichern wollen.
Als Erstes übermitteln Sie mir über den Button “kostenfreies Erstgespräch” Ihre Kontaktdaten, Ihr Anliegen und eine erste Einschätzung Ihrer Situation. Ich melde mich bei Ihnen, um einen geeigneten Termin zu finden. Darin schauen wir uns den Istzustand an, wo Sie aktuell stehen, wo Ihre Herausforderungen liegen und wie ich Sie am besten unterstützen kann. Entscheiden sich beide Seiten für eine Zusammenarbeit, arbeiten wir in meinem erprobten 5-Schritte-System zusammen:
- Erstellung der Analyse – Bilanz der Ist-Situation
- Erstellung des Konzepts + Steueroptimierung
- Vorstellung des Konzepts sowie ggf. Anpassungen
- Umsetzung des Konzepts
- Dauerhafte Begleitung des Konzepts
Das erste Beratungsgespräch ist kostenfrei und unverbindlich.
Nein. Ich freue mich selbstverständlich, Sie persönlich zu treffen, die Zusammenarbeit erfolgt in den meisten Fällen telefonisch & digital. Das Erstgespräch führen wir am Telefon. An Ihrem Konzept arbeiten wir via Videocall. Das hat für Sie den Vorteil, dass Sie wenig Zeit investieren müssen und gleichzeitig die Umwelt schonen.
Ich stehe Ihnen jederzeit bei Wünschen, Fragen und weiteren Anliegen zur Verfügung. Zudem führen wir ein jährliches Gespräch, in dem wir Ihre aktuelle berufliche und familiäre Situation betrachten und aktualisieren sowie die Stände Ihrer Verträge auswerten.
Eine starke Vorsorge ist wichtig, um auf der einen Seite Unsicherheiten und Risiken zu minimieren und auf der anderen Seite, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Durch ein professionelles Konzept können Sie Ihre Kanzlei und Ihre Familie bestmöglich absichern und finanziellen Freiraum schaffen.
Was mir besonders am Herzen liegt: Die Leistungen aus dem Versorgungswerk sollten lediglich ein Fundament bilden. Ohne zusätzliche Vorsorge entstehen existenzielle Versorgungslücken. Im Detail sieht es wie folgt aus:
Der Maximalbeitrag an das Versorgungswerk richtet sich nach dem offiziellen Beitragssatz der GRV i.H.v. 18,6 % der Beitragsbemessungsgrenze. Diese lag 2022 bei 84.500 € in den alten Bundesländern und in den neuen bei 81.000 €. Verdienen Sie als Anwalt/Anwältin oberhalb der BBG, so sind Ihre Einzahlungen an das Versorgungswerk auf 1.311,30 € (18,6 % der BBG) pro Monat gedeckelt.
Dies bedeutet wiederum, dass auch die zu erwartenden Leistungen aus dem Versorgungswerk gedeckelt sind. Als Folge entsteht besonders für Besserverdiener/innen eine erhebliche Versorgungslücke, sowohl im Alter als auch bei Berufsunfähigkeit. Je höher Ihr Einkommen, desto tiefer der Fall. Werden Sie fallen?
Die Gründe im Überblick:
- Die Versorgungswerke kämpfen genauso mit dem Niedrigzinsumfeld. Der Rechnungszins wird stetig korrigiert (gesenkt).
- Das Renteneintrittsalter musste bereits von 65 auf 67 angehoben werden, was eine Rentenkürzung darstellt. Sie zahlen länger ein und beziehen kürzer die Rentenzahlung.
- Die Versorgungswerke kämpfen genauso mit Überalterung und kalkulieren bereits optimistisch damit, dass mehr Beitragszahler nachkommen, die das System nachfinanzieren.
- Akademiker leben im Schnitt sechs Jahre länger – Renten müssen länger gezahlt werden.
- Es gibt keine Insolvenzregelungen wie die Absicherung durch Protektor. Als das Versorgungswerk der Schornsteinfeger 2012 insolvent ging, hat ausnahmsweise der Staat eingegriffen.
- Es gibt keinerlei Garantie auf die ausgewiesenen Leistungen. Wie dramatisch dieser Punkt sein kann, erlebten die Mitglieder des Versorgungswerks der Zahnärzte im Jahr 2003, als laufende Renten von einem auf das nächste Jahr um bis zu 50 % gekürzt werden mussten.
- Es gibt keinen Inflationsschutz.
- Die Rentenberechnungen unterliegen den Annahmen des Rechnungszins, der Lebenserwartung der Mitglieder, Nachkommen von Neumitgliedern, Kostenquote etc. Ändern sich diese Werte zum Negativen, werden die Renten gekürzt. Und dies geschieht aktuell regelmäßig.
Es wird deutlich, dass das Versorgungswerk eine wichtige und tragende Säule ist, die jedoch nicht alleine stehen sollte. Aus diesen Gründen ist die eigene Vorsorge zwingend notwendig. Bewerben Sie sich gerne auf ein Expertengespräch, um Ihr persönliches Konzept zur Lösung zu erarbeiten.
Ihre Steuervorteile zu kennen und voll auszuschöpfen, ist unverzichtbar, wenn Sie Ihre finanzielle Vorsorge wirklich verbessern und in eine sichere Zukunft blicken möchten. Die Steueroptimierung ist einer meiner Schwerpunkte, in denen ich Ihnen kompetent zur Seite stehe.
Wir wissen: Von jedem verdienten Euro bleiben nach allen Steuern in Deutschland gerade mal 47,1 Cent übrig. Und mit einem Durchschnittseinkommen von 82.500 € liegt der Rechtsanwalt zwangsläufig im Spitzensteuersatz von 42 %.
So wandert über die Hälfte des Einkommens jeden Monat und jedes Jahr an den Staat.
Durch effiziente Steueroptimierung, die gezielt auf den Vermögensaufbau angewandt wird, generieren Sie mit unseren Konzepten im Schnitt 29 % mehr Kapital – ohne zusätzliche Risiken. Hierbei wurde in den letzten elf Jahren eng mit ausgewählten Steuerberatern und Rechtsanwälten ein Konzept entwickelt, das – einfach gesagt – Steuervorteile, die Sie bisher nicht kannten, in Vermögen verwandelt.
Meine Erfahrung zahlt sich für Sie aus. Neben meiner eigenen Börsenerfahrung hole ich wöchentlich Informationen aus meinem starken Netzwerk an Investmentbankern und Fondsmanagern ein. Für Sie bedeutet das nicht nur einen Gewinn an Expertise, sondern auch an Zeit. Neben der Arbeit ist es kaum möglich, einen Überblick zu behalten und die richtigen Entscheidungen zu treffen. Darum stehe ich Ihnen in Finanzfragen zur Seite, damit Sie sich auf die Themen fokussieren können, die Ihnen wirklich liegen.
Hier unterscheiden sich die Bedingungen je nach Versorgungswerk.
Das Versorgungswerk NRW zahlt beispielsweise erst eine Berufsunfähigkeitsrente, wenn Sie “als Mitglied aufgrund einer gesundheitlichen Beeinträchtigung auf Zeit oder auf Dauer nur noch in der Lage sind, im Durchschnitt weniger als drei Stunden täglich zu arbeiten.”
Während die Satzung der Bayrischen Rechtsanwalts- und Steuerberaterversorgung die Definition “Berufsunfähigkeit” wie folgt auslegt:
“Berufsunfähigkeit liegt vor, wenn ein Mitglied infolge von Krankheit oder anderer Gebrechen oder von Schwäche seiner körperlichen oder geistigen Kräfte außerstande ist, eine Erwerbstätigkeit in den rechts- oder steuerberatenden Berufen oder im Beruf des Patentanwalts oder eine Tätigkeit, die mit diesen Berufen vereinbar ist, auszuüben. Es muss eine vollständige Berufsunfähigkeit vorliegen.”
Neben den zu geringen Leistungen des Versorgungswerkes sorgen auch die jeweiligen Satzungen dafür, dass eine “Qualifikation” für den Erhalt einer Berufsunfähigkeitsrente erschwert wird.
Dies zeigt sich auch durch den wohl bekanntesten Prozess eines Strafverteidigers mit einer schizoaffektiven Panikstörung, der gegen sein Versorgungswerk klagte und verlor (OVG Münster, Urteil v. 14.12.2011, 17 A 395/10).
- Die abgesicherte Rente sollte immer mindestens die Lebenshaltungskosten abdecken. Idealerweise lassen Sie sogar die BU-Rente des Versorgungswerkes außen vor, da die Kriterien für den Bezug sehr streng sind (siehe “Wann gelte ich als Anwalt lt. Versorgungswerk als berufsunfähig?”).
- Die Kosten der Kanzlei sollten bei Selbstständigen abgesichert werden. Bei Krankheit und Berufsunfähigkeit laufen die Kosten der Kanzlei weiter und Verträge müssen im Fall der Fälle erst einmal aufgelöst werden.
- Nicht nur die “abstrakte Verweisbarkeit”, sondern auch die “konkrete Verweisbarkeit” sollte zu 100 % ausgeschlossen sein.
- Es sollte ebenfalls auf die Nachprüfung der wirtschaftlichen Verhältnisse verzichtet werden.
- Vertrags- und Leistungsdauer sollten bis zum Renteneintritt versichert sein.
- Es sollte eine Garantie für den nahtlosen Übergang aus Krankentagegeldbezug zum Bezug der Berufsunfähigkeitsrente gegeben sein.
- Gesundheitsangaben müssen stets vollständig und wahrheitsgemäß beantwortet werden. Es bietet sich an, die Akte des Hausarztes anzufordern und mit einzureichen. Dies erleichtert die Leistungsbeantragung immens.